외환거래에서 레버리지를 현명하게 사용하는 방법
Michael Stark
Exness 파이낸셜 컨텐츠 리더
이것은 투자 조언이 아닙니다. 과거의 성과는 미래의 결과를 나타내는 것이 아닙니다. 귀하의 자본은 리스크가 있으므로 책임감 있게 거래하십시오
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외환거래 및 기타 CFD에서 말하는 레버리지란 브로커가 제공하는 서비스입니다. 트레이더는 레버리지를 이용하여 트레이딩 계좌에 있는 동일한 액수의 자금으로 더 큰 규모의 트레이딩을 할 수 있습니다. 레버리지 사용 여부는 파생 상품인 CFD 트레이딩과 현물 자산 트레이딩 간의 핵심 차이점입니다.
본 글에서는 외환거래 레버리지에 관한 질문에 답하고 레버리지가 트레이더에게 의미하는 바를 설명합니다. 본문을 읽고 레버리지의 원리와 높은 수준의 레버리지로 트레이딩하기 전에 알아야 할 사항에 대해 파악하시기 바랍니다.
외환거래에서 말하는 레버리지란 무엇인가요?
레버리지는 계좌에 입금한 자금만 사용할 때 가능한 규모보다 더 큰 주문을 개설하기 위해 이용할 수 있는 서비스입니다. 레버리지는 대출은 아니지만 실제 자금과 레버리지로 트레이딩할 수 있는 금액의 비율입니다.
포지션을 개설하는 데 사용할 수 있는 레버리지 금액은 트레이딩하는 상품, 중요 외환거래 시장 뉴스, 잔액 등 몇 가지 요인에 따라 달라집니다. 이에 대해 자세히 알아보기 전에 레버리지의 기본 원리에 대해 살펴봅시다.
레버리지의 기본
1:100의 레버리지를 사용하는 트레이더라면, 이는 트레이딩 계좌에 $1를 입금할 때마다 $100의 가치를 트레이딩할 수 있다는 의미입니다. 레버리지는 트레이딩을 개설하고 개설된 상태를 유지하기 위해 필요한 자본 금액인 거래계약 잔여금에 영향을 미칩니다.
레버리지를 사용하면 거래계약 잔여금 요건이 낮아집니다. 거래계약 잔여금은 다음과 같이 계산합니다.
계약 규모*랏 크기/레버리지 = 필요한 거래계약 잔여금
레버리지로 거래계약 잔여금 계산하기
1:500의 레버리지를 사용하여 0.2랏의 달러-엔(USDJPY)을 매수할 때 외환거래 레버리지는 다음과 같이 적용되어 계산됩니다.
레버리지 1:500으로 0.2 USDJPY 트레이딩 시 필요한 거래계약 잔여금: 100,000*0.2/500 = $40
1:500의 레버리지를 사용하면 0.2랏의 USDJPY를 트레이딩하는 데 $40의 거래계약 잔여금이 필요합니다. 레버리지를 사용하지 않으면 $20,000의 거래계약 잔여금이 필요합니다.
사용하는 레버리지 비율과 관계없이 거래계약 잔여금을 직접 계산할 필요가 없다는 점을 기억하시기 바랍니다. 대신 Exness에서 제공하는 투자 계산기를 이용할 수 있습니다.
레버리지, 거래계약 잔여금, 기타 요소 간의 관계
레버리지는 플랫폼상의 수치에 영향을 미치는 주요 요인 중 하나입니다. 각 용어의 의미는 다음과 같습니다.
MT5의 도구모음에서 이러한 수치를 한눈에 볼 수 있습니다.
MT5를 사용하는 이 예시에서 트레이더는 레버리지 1:100의 소규모 금 포지션을 보유하고 있습니다. Exness의 웹 플랫폼, MT5, 또는 기기에서 사용하는 모든 플랫폼은 레버리지와 거래계약 잔여금에 대해 알아보는 데 도움이 됩니다. 이러한 플랫폼에서 편일예탁잔고, 거래계약 잔여금, 거래계약가능 잔여금, 마진 레벨을 자동으로 계산해 주므로 직접 계산할 필요가 없습니다.
레버리지 사용하기
레버리지의 원리를 이해하면 레버리지가 훌륭한 트레이딩 기회와 어려움을 동시에 제공한다는 것을 깨닫게 됩니다. 수백 또는 수천 달러를 입금하지 않으려면 트레이딩을 위한 일정 수준의 레버리지가 필요합니다.
레버리지 사용해 보기
레버리지는 수익과 손실을 모두 증대시킬 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 이는 트레이딩 규모가 커질수록 긍정적이거나 부정적인 결과도 더욱 확대되기 때문입니다. 경험이 풍부하지 않거나 무모한 트레이더는 숙련된 외환거래 트레이더보다 더 큰 손실을 경험하는 경우가 많습니다.
어떤 레버리지도 모든 트레이더에게 완벽하게 적합하지는 않습니다. 트레이더의 목표, 경험, 재정 상황 및 기타 요인에 따라 달라지기 때문입니다. 무료 모의 계좌로 연습하면 다양한 잔액으로 여러 레버리지 비율을 테스트할 수 있습니다.
Exness의 레버리지
Exness는 상품에 따라 고정 레버리지와 변동 레버리지를 제공합니다. 고정 레버리지가 적용되는 상품에는 암호화폐 등이 있으며 외환거래를 포함한 대부분의 상품의 경우 변동 레버리지가 제공됩니다.
잔액이 높아지면 사용 가능한 레버리지는 낮아집니다. 예를 들어 잔액이 $1,000(또는 다른 통화로 동등한 금액)를 초과하면 무제한 레버리지를 사용할 수 없습니다. 그러나 자금을 인출하거나 다른 계좌를 개설하여 무제한 레버리지를 사용할 수 있습니다.
주요 뉴스가 발표되는 기간에는 외환거래 레버리지가 제한됩니다. 미국 고용 보고서(NFP)와 같은 주요 데이터가 발표되기 15분 전에서 최대 5분 후까지 신규 포지션에 대한 최대 레버리지는 대부분의 상품의 경우 1:200, 지수는 1:50으로 제한됩니다.
최대 가용 레버리지가 사용하고자 하는 레버리지보다 낮은 상황이 드물게 발생할 수 있습니다. Exness에 계좌를 등록한 후 개인 정보 영역을 통해 헬프 센터에서 자세한 정보를 확인할 수 있습니다.
사용할 레버리지 비율 선택하기
계좌의 레버리지를 변경하려면 먼저 Exness 개인 정보 영역에 로그인합니다. 개인 정보 영역의 메인 페이지에서 'My accounts(내 계정)'로 이동하여 레버리지를 변경할 계좌를 찾아 노란색 버튼 오른쪽에 있는 점 3개 아이콘 을 클릭합니다. 다음으로 ‘Change max leverage(최대 레버리지 변경)’를 클릭하면 이 화면이 표시됩니다.
Exness의 개인 정보 영역에서 최대 레버리지를 변경할 수 있는 메뉴입니다.
드롭다운 메뉴에서 원하는 레버리지를 선택하면 변경됩니다. 하지만 앞서 언급한 것처럼 높은 수준의 레버리지를 선택한다고 해서 항상 적용되는 것은 아니라는 점을 명심해야 하며, 화면의 정보에도 다음과 같이 표시됩니다.
레버리지를 변경할 때 이러한 유의 사항을 신중하게 읽는 것이 매우 중요합니다.
레버리지는 위험을 높이고 손실을 야기하나요?
이에 대한 간단한 대답은 '아니요'입니다. 서투르고 무모한 트레이딩이 손실을 야기하고 위험을 증대시킵니다. 손실이 발생하는 이유는 비현실적인 기대와 탐욕, 부적절한 스톱 및 타깃 설정, 트레이딩 연구 및 모니터링 태만 등 다양합니다.
위험 및 레버리지
레버리지는 직접적으로 손실을 야기하거나 위험을 높이지 않습니다. 그러나 손실 또는 수익의 규모를 증대시킬 수 있습니다.
예를 들어 1:20의 레버리지를 사용하고 0.01랏의 유로-달러(EURUSD)를 매도한다고 가정해 봅시다. 안타깝게도 이 트레이딩은 20핍 손실이라는 결과로 이어져 $2를 잃게 되었습니다.
그러나 이 경우에 1:2000의 레버리지를 사용하고 이를 통해 0.01랏이 아닌 1랏을 트레이딩했다면 손실액은 훨씬 더 커져 $2가 아닌 $200를 잃었을 것입니다. 레버리지는 레버리지를 사용하지 않을 때에 비하여 손실을 악화시킬 수 있지만 손실을 야기하지는 않습니다.
레버리지 사용의 잠재적 이점
트레이딩에 익숙하다면 레버리지를 통해 수익 가능성을 증대시킬 수 있습니다. 앞서 언급했듯 대규모 트레이딩의 거래계약 잔여금 요건을 충족하고 트레이딩의 가치를 높이려면 어느 정도의 레버리지는 필요합니다.
3개월마다 레버리지 없이 100개의 주문을 개설하고 각 주문의 가치가 $2라고 가정해 봅시다. 이 중 60%에 수익이 발생했을 때 총수익 $120에서 총손실 $80를 빼면 분기별 총수익은 $40에 불과합니다. 대다수에게는 트레이딩할 가치가 없는 금액입니다.
레버리지를 사용할 때의 수익과 손실
반면 1:100의 레버리지를 사용한다면 분기별 수익은 $4,000가 될 것입니다. 그러나 이 수익률이 손실로 바뀐다면 1:100의 레버리지는 $4,000의 분기별 손실을 가져올 수 있다는 점을 명심해야 합니다.
핵심은 능숙하고 성공적인 트레이더는 레버리지를 책임 있게 사용하는 데 있어 두려움이 없어야 한다는 점입니다. 레버리지는 분명 이러한 유형의 트레이더에게 CFD 트레이딩의 가치를 높여주는 주요 요인 중 하나입니다.
레버리지를 이용한 트레이딩을 위한 실용적인 팁
CFD 투자와 현물 자산 투자 간에는 많은 차이가 있지만 대표적 차이점 중 하나는 바로 레버리지입니다. 레버리지를 사용하면 비교적 소액의 입금을 통해 거액의 자금을 관리할 수 있어 많은 금액을 빠르게 잃기가 더 쉬우므로 이러한 일을 방지해야 합니다. 따라서 외환거래 레버리지를 이해할 뿐 아니라 이를 사용하는 방법에 대해서도 알아야 합니다.
경주가 아닌 트레이딩 학습
살면서 익혔던 트레이딩 외 다른 기술을 생각해 보시기 바랍니다. 운전하는 법을 처음 배웠을 때 마세라티 또는 테슬라 차량으로 시작했나요? 군복무를 했다면 처음으로 발사한 무기가 대포였나요? 생전 처음 만든 요리가 프랑스 전통 요리였나요?
물론 아닐 것입니다. 트레이딩도 마찬가지입니다. 1:2000의 레버리지로 시작하지 마세요. 낮은 비율로 먼저 테스트한 후 지식과 실력이 쌓이면 점차 높여가도록 합니다.
한 단계 도약하기 전에 살펴보기
숙련된 트레이더들도 첫 입금액으로 트레이딩할 때는 대부분 스톱 아웃을 경험했습니다. 그런 적이 없다는 사람은 자기 통제력이 매우 강하거나, 위험 관리에 능하거나, 거짓말일 겁니다.
대부분의 사람은 준비가 되기 전에 레버리지를 적용한 실제 계좌로 외환거래를 시작합니다. 준비된 상태인지 확신이 없다면 더 많은 시간을 들여 모의 계좌로 연습하고 핵심 위험 관리 도구에 대해 조사하시기 바랍니다. 수년 동안 모의 계좌를 사용해야 한다는 것이 아니라 실제 자금을 입금하기 전에 실전에서 발생할 수 있는 다양한 상황에서 충분히 연습해야 한다는 의미입니다."
테스트를 거쳐 검증된 규칙 따르기
소매 또는 전문 트레이더라면 손실 지표와 마진 레벨에 대한 엄격한 규칙을 따르고 있을 가능성이 높습니다. 이러한 규칙을 준수하는 이유는 이미 테스트를 통해 해당 규칙이 재정적, 감정적 위험을 모두 완화하는 데 도움이 된다는 사실을 확인했기 때문입니다. 초보자라면 채택하기 좋은 전략입니다.
예를 들어 마진 레벨이 200% 아래로 하락하면 새 포지션을 개설하지 않는다는 규칙을 정할 수 있습니다. 이는 트레이딩에 대한 기존 아이디어가 합당했다면 손실이 수익으로 전환할 수 있는 여지를 제공합니다. 이러한 접근을 통해 이미 손실이 발생하고 있는 트레이딩을 즉시 청산해야 한다는 압박감도 줄일 수 있습니다.
자주 묻는 질문
외환거래 시장을 트레이딩하기에 적합한 레버리지는 무엇인가요?
외환거래 시장 또는 기타 CFD에 적용하기 좋은 레버리지는 트레이더의 위험 관리 및 원칙에 따라 달라집니다. 이 질문에 대한 절대적인 답은 없습니다.
2018년에 규제 변화가 있기 전까지 유럽 브로커들은 1:200을 표준으로 사용했습니다. 여전히 많은 트레이더가 이 비율을 사용합니다. 머릿속에서 거래계약 잔여금을 쉽게 계산할 수 있는 어림수이기 때문입니다. 이 비율은 적은 입금액에 다양한 옵션을 제공하지만 너무 높은 수준은 아니므로 오버트레이딩할 위험이 매우 높아집니다.
특히 입금액 규모가 큰 경우에 낮은 수준의 레버리지 사용을 선호하는 일부 트레이더도 있습니다. 반면 매우 높은 레버리지를 선호하는 경우도 있습니다. 따라서 레버리지 선택은 트레이더의 결정이지만 1:2000 또는 무제한 레버리지를 선택하기 전에 자신의 실력을 고려하시길 바랍니다. 트레이딩에서 꾸준히 성공을 거두는 트레이더가 아니라면 높은 수준의 레버리지를 사용할 경우 더 큰 손실로 이어질 수 있습니다.
외환거래 트레이딩 시 레버리지를 어떻게 계산하나요?
외환거래에서 레버리지를 계산하려면 레버리지 비율의 두 번째 숫자를 사용합니다(예를 들어 1:100의 레버리지의 경우 100). 계산하려는 값에 따라 이 숫자를 잔액과 곱하거나 레버리지 미적용 거래계약 잔여금을 나누는 데 사용합니다.
예를 들어 $200의 입금액과 1:2000의 레버리지로 트레이딩할 수 있는 금액을 계산하려면 200을 2,000으로 곱하면 됩니다. 즉, 결과는 $400,000가 됩니다.
한편 0.5랏의 유로-달러를 1:50 레버리지로 트레이딩할 때 필요한 외환거래 거래계약 잔여금을 계산하려면 50,000을 50으로 나눕니다. 그 결과는 €1,000가 됩니다.
계산 방식에 대한 자세한 사항은 위의 ‘레버리지로 거래계약 잔여금 계산하기’ 섹션에서 확인할 수 있습니다. 그러나 선호하는 플랫폼과 Exness 트레이더를 위한 계산기가 대신 계산해 주므로 이러한 계산을 직접 할 필요는 없습니다.
초보자에게 가장 적합한 외환거래 레버리지는 무엇인가요?
CFD를 트레이딩하는 대부분의 초보자에게 있어 최고의 접근법은 레버리지를 최대한 낮게 유지하는 것입니다. 물론 CFD를 통해 유의미한 결과를 얻으려면 약간의 레버리지가 필요하지만, 일관된 전략을 세우고 결과를 확인한 다음 레버리지를 높여야 합니다.
Exness의 모의 계좌를 사용하면 다양한 레버리지로 쉽게 연습할 수 있습니다. 최대한 실제와 가까운 조건에서 접근 방식을 테스트하고 좋은 결과를 얻은 부분과 변경해야 할 부분을 평가합니다.
레버리지로 실전 트레이딩을 시작하기 전에 먼저 몇 주간 연습하시기 바랍니다. 처음에는 Exness에서 제공하는 가장 낮은 레버리지인 1:2로 시작합니다. 수익이 지속적으로 발생하는 것이 확인되면 그 이후에 레버리지를 높이는 것을 고려할 수 있습니다.
레버리지를 이용한 트레이딩: 트레이딩 실력 고려하기
레버리지를 사용하든 사용하지 않든, 트레이딩에는 위험이 따릅니다. 높은 보상의 가능성이 있는 금융 활동에는 높은 위험도 수반됩니다. 높은 수준의 레버리지로 트레이딩하고 위험을 관리하지 않는다면 자금을 대거 잃을 가능성이 높습니다. 레버리지를 사용하지 않는 경우에도 위험을 관리하지 않으면 그 규모가 작을 뿐 손실을 겪는 것은 매한가지입니다.
트레이딩에 익숙하신가요? 대답이 '아니요'라면 실제로 트레이딩할 때 레버리지를 최대한 낮게 설정하는 것이 현명할 것입니다. 먼저 모의 계좌로 연습하면 더욱 좋습니다.
반면 지속적인 수익을 달성하고 있다면 레버리지를 높이는 것이 적합할 경우 이를 고려할 수 있습니다. Exness는 1:2부터 특정 조건에 따라 1:무제한까지의 레버리지를 제공합니다.
Exness에서 스탠다드 모의 계좌를 개설하고 다양한 레버리지로 트레이딩을 연습해 보시기 바랍니다. 개인 정보 영역에서 손쉽게 레버리지를 변경할 수 있습니다. 적합한 레버리지를 찾고 좋은 전략을 수립했다면 실전 트레이딩에 나설 준비가 된 것입니다.