Đòn bẩy trong ngoại hối – làm thế nào để sử dụng đòn bẩy một cách sáng suốt
![](https://d33vw3iu5hs0zi.cloudfront.net/media/exness_michael_stark_6f47b748ce.png)
Michael Stark
Trưởng nhóm nội dung tài chính tại Exness
Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ dấu cho kết quả của tương lai. Hiệu quả trong quá khứ không phải là chỉ dấu cho kết quả. Vốn của bạn có thể gặp rủi ro, hãy giao dịch có trách nhiệm.
Chia sẻ
Đòn bẩy trong ngoại hối và các giao dịch CFD khác là một dịch vụ của các nhà môi giới. Về cơ bản, đòn bẩy cho phép bạn giao dịch nhiều hơn với cùng một số tiền trong tài khoản giao dịch của mình. Đòn bẩy là điểm khác biệt chính giữa giao dịch công cụ phái sinh CFD và giao dịch tài sản có thể chuyển giao.
Bài viết này sẽ giải đáp mọi thắc mắc của bạn về đòn bẩy ngoại hối và ý nghĩa của đòn bẩy với các nhà giao dịch. Hãy đọc tiếp để xem đòn bẩy hoạt động như thế nào và bạn cần biết điều gì trước khi giao dịch với đòn bẩy cao.
Đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối là gì?
Đòn bẩy là một dịch vụ cho phép bạn mở các lệnh lớn hơn mức mà bạn có thể mở với số tiền đã nạp vào tài khoản của mình. Đòn bẩy không phải là một khoản vay mà là tỷ lệ giữa số tiền thực của bạn với số tiền bạn có thể giao dịch bằng đòn bẩy.
Mức đòn bẩy bạn có thể sử dụng để mở lệnh giao dịch sẽ phụ thuộc vào một số yếu tố như công cụ bạn đang giao dịch, tin tức quan trọng trên thị trường ngoại hối và số dư của bạn. Trước khi tìm hiểu sâu những vấn đề này, hãy cùng tìm hiểu các kiến thức cơ bản về cách hoạt động của đòn bẩy.
Những kiến thức cơ bản về đòn bẩy
Nếu bạn đang giao dịch với đòn bẩy 1:100 thì nghĩa là với mỗi một đô la bạn nạp, bạn có thể giao dịch như thể bạn có 100 đô la trong tài khoản giao dịch của mình. Điều đó sẽ ảnh hưởng đến ký quỹ, lượng tiền vốn cần có để mở một giao dịch và duy trì giao dịch đó.
Khi sử dụng đòn bẩy, yêu cầu ký quỹ của bạn sẽ thấp hơn. Cách tính như sau:
Khối lượng hợp đồng*Kích thước lô/Đòn bẩy = Yêu cầu ký quỹ
Tính ký quỹ với đòn bẩy
Hãy xem đòn bẩy ngoại hối sẽ được tính thế nào nếu bạn muốn mua 0.2 lô Đô la Mỹ/Yên Nhật (USDJPY) với đòn bẩy 1:500:
Ký quỹ cho 0.2 USDJPY, đòn bẩy 1:500: 100,000*0.2/500 = $40
Nếu bạn đang sử dụng đòn bẩy 1:500, bạn sẽ cần ký quỹ $40 cho 0.2 lô USDJPY. Nếu không sử dụng đòn bẩy, bạn sẽ cần số tiền ký quỹ là $20,000.
Lưu ý, bạn không cần tự mình tính ký quỹ bất kể bạn đang sử dụng mức đòn bẩy bao nhiêu. Thay vào đó, bạn có thể sử dụng công cụ Máy tính tài chính của Exness.
Mối quan hệ giữa đòn bẩy, ký quỹ và các yếu tố khác
Đòn bẩy là một trong những yếu tố chính ảnh hưởng đến những con số bạn nhìn thấy trên nền tảng, cụ thể như sau:
Hộp công cụ trong MT5 hiển thị tất cả các số liệu này ở cùng một nơi.
Trong ví dụ này trên nền tảng MT5, nhà giao dịch có một lệnh giao dịch nhỏ về vàng và sử dụng đòn bẩy 1:100. Hãy nhớ rằng nền tảng web của Exness, MT5, hay bất kỳ nền tảng nào bạn sử dụng trên bất kỳ thiết bị nào đều cung cấp thông tin để bạn tìm hiểu về đòn bẩy và ký quỹ. Các nền tảng này sẽ tự động tính toán vốn luân chuyển, ký quỹ, ký quỹ khả dụng và mức ký quỹ cho bạn, do đó bạn sẽ không phải tự mình thực hiện.
Sử dụng đòn bẩy
Sau khi bạn hiểu rõ kiến thức cơ bản về cách thức hoạt động của đòn bẩy, bạn sẽ nhận ra rằng đòn bẩy vừa mang lại cơ hội lớn, nhưng cũng vừa mang đến thách thức lớn trong giao dịch. Bạn cần sử dụng một mức đòn bẩy nhất định để giao dịch vì có thể bạn sẽ không muốn nạp cả trăm nghìn đô la đâu.
Sử dụng đòn bẩy trong thực tế
Đòn bẩy có thể tăng lợi nhuận nhưng cũng có thể làm tăng mức thua lỗ của bạn. Nguyên nhân là do giao dịch với khối lượng cao hơn sẽ khuếch đại kết quả lên nhiều lần, cho dù bạn lời hay lỗ. Những nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm và liều lĩnh thường lỗ nhiều hơn những nhà giao dịch ngoại hối có kinh nghiệm.
Không có đòn bẩy nào là hoàn hảo cho mọi nhà giao dịch. Mức đòn bẩy phụ thuộc vào mục tiêu, kinh nghiệm, tình hình tài chính của bạn và các yếu tố khác. Nghĩa là bạn có thể kiểm tra các tỷ lệ đòn bẩy khác nhau với số dư khác nhau bằng cách thực hành với tài khoản thử nghiệm miễn phí.
Đòn bẩy của Exness
Exness cung cấp cả đòn bẩy cố định và đòn bẩy điều chỉnh tùy theo từng công cụ. Các công cụ có đòn bẩy cố định bao gồm tiền kỹ thuật số, trong khi đó, các công cụ có đòn bẩy điều chỉnh bao gồm ngoại hối và hầu hết các công cụ khác.
Đòn bẩy tối đa mà bạn có thể sử dụng sẽ giảm xuống khi số dư của bạn tăng lên. Ví dụ: nếu số dư của bạn trên $1,000 (hoặc tương đương đối với loại tiền tệ khác), bạn sẽ không thể sử dụng Đòn bẩy không giới hạn. Tuy nhiên, bạn có thể rút tiền hoặc mở tài khoản khác để sử dụng Đòn bẩy không giới hạn.
Đòn bẩy ngoại hối của bạn cũng bị hạn chế khi có tin tức quan trọng. 15 phút trước và 5 phút sau khi có các công bố quan trọng như báo cáo việc làm Hoa Kỳ (còn được gọi là "NFP"), đòn bẩy tối đa cho các lệnh giao dịch mới là 1:200 đối với hầu hết các công cụ hoặc 1:50 đối với chỉ số.
Trong một số trường hợp hiếm gặp khác, mức đòn bẩy cao nhất có thể còn thấp hơn cả mức bạn muốn sử dụng. Bạn có thể xem thêm thông tin tại Trung tâm hỗ trợ của chúng tôi thông qua Khu vực Cá nhân của bạn sau khi đăng ký tài khoản với Exness.
Chọn mức đòn bẩy bạn muốn sử dụng
Để thay đổi đòn bẩy cho bất kỳ tài khoản nào của bạn, hãy đăng nhập vào Khu vực Cá nhân Exness của bạn. Trên trang chính của Khu vực Cá nhân, "Tài khoản của tôi", hãy tìm tài khoản mà bạn muốn thay đổi đòn bẩy và nhấp vào ba dấu chấm ở bên phải nút màu vàng. Sau đó nhấp vào "Thay đổi đòn bẩy tối đa", màn hình dưới đây sẽ xuất hiện.
Tại đây, bạn có thể thay đổi mức đòn bẩy tối đa trong Khu vực Cá nhân của mình trên Exness.
Hãy chọn đòn bẩy mong muốn từ mục lục thả xuống, đòn bẩy sẽ được thay đổi. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng, như chúng tôi đã lưu ý ở trên, việc chọn mức đòn bẩy cao không phải lúc nào cũng hiệu quả, chúng tôi đã đưa ra thông tin giải thích trong màn hình dưới đây:
Quan trọng nhất là bạn phải đọc kỹ những l ưu ý này khi thay đổi đòn bẩy.
Đòn bẩy có làm tăng rủi ro và thua lỗ không?
Câu trả lời đơn giản là "không". Giao dịch xấu và liều lĩnh sẽ khiến bạn thua lỗ và tăng rủi ro. Có rất nhiều lý do khiến bạn thua lỗ: Bạn đặt ra kỳ vọng không thực tế và trở nên tham lam, bạn đặt lệnh cắt lỗ và mục tiêu kém hiệu quả, bạn lười nghiên cứu và giám sát giao dịch.
Rủi ro và đòn bẩy
Đòn bẩy không trực tiếp khiến bạn thua lỗ hoặc tăng rủi ro, tuy nhiên nó có thể làm tăng khối lượng lời hoặc lỗ của bạn.
Giả sử bạn đang sử dụng đòn bẩy 1:20 và bạn bán 0.01 lô euro-đô la (EURUSD). Không may là giao dịch của bạn bị lỗ 20 pip, khiến bạn mất $2.
Nếu bạn đang sử dụng đòn bẩy 1:2000 và giao dịch cả lô thay vì 0.01 lô thì kết quả sẽ trầm trọng hơn nhiều. Bạn sẽ mất $200 thay vì $2. Đòn bẩy có thể khiến bạn bị lỗ nhiều hơn so với khi không có đòn bẩy, nhưng đó không phải là nguyên nhân khiến bạn lỗ.
Lợi thế tiềm năng khi sử dụng đòn bẩy
Nếu bạn là một nhà giao d ịch giỏi, đòn bẩy có thể làm tăng lợi nhuận của bạn. Như đã nói bên trên, bạn cần sử dụng một mức đòn bẩy nhất định để đáp ứng yêu cầu ký quỹ nhằm giao dịch lớn hơn và giúp giao dịch của mình kiếm lời nhiều hơn.
Giả sử bạn thực hiện 100 lệnh trong vòng ba tháng và không sử dụng đòn bẩy, mỗi lệnh trị giá $2. Nếu bạn kiếm lời được trong 60% thời gian của 3 tháng này, tổng lời của bạn sẽ là $120, trừ đi tổng lỗ là $80, như vậy khiến tổng lời hằng quý của bạn sẽ chỉ còn $40. Thông thường thì mức lời này chẳng đáng chút nào.
Lời và lỗ khi sử dụng đòn bẩy
Mặt khác, nếu bạn sử dụng đòn bẩy 1:100, thì trong trường hợp này, lợi nhuận hằng quý của bạn sẽ là $4,000. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng, nếu bị lỗ, thì với đòn bẩy 1:100, khoản lỗ hằng quý của bạn sẽ là $4,000.
Mấu chốt ở đây là các nhà giao dịch thành công và thông thạo không cần phải lo lắng nếu biết cách sử dụng đòn bẩy có trách nhiệm. Thực ra, đòn bẩy là một trong những yếu tố chính khiến giao dịch CFD trở nên đáng giá đối với những nhà giao dịch này.
Lời khuyên thiết thực khi giao dịch với đòn bẩy
Mặc dù có rất nhi ều điểm khác biệt giữa đầu cơ CFD và đầu tư vào tài sản có thể chuyển giao, nhưng đòn bẩy là điểm khác biệt lớn nhất. Bạn có thể kiểm soát số tiền lớn với số tiền nạp tương đối nhỏ, do đó, bạn sẽ rất dễ bị mất nhiều tiền chỉ trong chớp mắt, và bạn cần biết cách tránh được điều đó. Bên cạnh việc hiểu rõ về đòn bẩy ngoại hối, bạn cũng phải biết cách sử dụng nó.
Đừng vội vã khi học về giao dịch
Hãy thử nghĩ đến một kỹ năng khác mà bạn đã học được ngoài giao dịch. Khi mới học lái xe, bạn sẽ bắt đầu với chiếc Maserati hay Tesla? Nếu bạn đã hoàn thành nghĩa vụ quân sự, bạn có sử dụng ngay pháo hạng nặng hay không? Bạn có nấu món Cassoulet trong lần đầu tiên nấu ăn hay không?
Gần như chắc chắn là không rồi. Giao dịch cũng vậy: Đừng bắt đầu với đòn bẩy 1:2000. Trước tiên, hãy thử dùng các mức thấp hơn và tăng dần khi bạn đã trau dồi được kiến thức và kỹ năng.
Cân nhắc kỹ trước khi hành động
Hầu hết mọi nhà giao dịch giàu kinh nghiệm đều bị ngưng giao dịch với khoản tiền nạp đầu tiên của mình. Nếu không thì họ phải có tính kỷ luật rất cao và giỏi kiểm soát rủi ro, hoặc là họ nói dối.
Hầu hết mọi người bắt đầu giao dịch ngoại hối bằng tài khoản thực có sử dụng đòn bẩy trong khi họ vẫn chưa sẵn sàng. Nếu bạn không chắc chắn mình đã sẵn sàng, hãy dành nhiều thời gian hơn để thực hành trên tài khoản thử nghiệm và tìm hiểu các công cụ kiểm soát rủi ro chính. Nhưng không có nghĩa là bạn sẽ phải sử dụng tài khoản thử nghiệm trong nhiều năm, bạn chỉ cần dành nhiều thời gian thực hành trong nhiều tình huống khác nhau gần như tương tự với những gì bạn sẽ làm trên thực tế trước khi thực sự nạp tiền thật.
Kiểm tra các quy tắc và tuân thủ đúng
Là một nhà giao dịch bán lẻ hoặc chuyên nghiệp, có thể bạn sẽ có các quy định nghiêm ngặt về mức sụt giảm và mức ký quỹ. Bạn tuân thủ những quy tắc này vì bạn đã thử nghiệm chúng và nhận thấy rằng chúng giúp giảm thiểu rủi ro về tài chính và tâm lý của bạn. Đây là một chiến lược tốt nếu bạn mới bắt đầu giao dịch.
Ví dụ: Bạn có thể đặt quy tắc không mở bất kỳ lệnh giao dịch mới nào nếu mức ký quỹ của bạn giảm xuống dưới 200%. Với cách này, bạn sẽ có đủ tiền để bù cho bất kỳ khoản lỗ nào có thể biến thành lợi nhuận, nếu các ý tưởng giao dịch ban đầu của bạn là chính xác. Cách này cũng làm giảm áp lực phải đóng các giao dịch đang thua lỗ ngay lập tức.
Câu hỏi thường gặp
Thế nào là một đòn bẩy tốt để giao dịch trên thị trường ngoại hối?
Đòn bẩy tốt đối với thị trường ngoại hối hoặc các CFD khác sẽ phụ thuộc vào cách kiểm soát rủi ro và kỷ luật của bạn. Không có câu trả lời tuyệt đối nào cho câu hỏi này.
Trước khi quy định thay đổi vào năm 2018, các nhà môi giới châu Âu đã sử dụng mức 1:200 làm tiêu chuẩn. Nhiều nhà giao dịch vẫn sử dụng mức này. Đó là một con số làm tròn giúp bạn dễ dàng tính nhẩm ký quỹ. Với mức đòn bẩy này, bạn sẽ có nhiều lựa chọn với số tiền nạp nhỏ, nhưng mức này cũng không cao đến mức có thể đẩy rủi ro khi giao dịch quá mức lên rất cao.
Một số nhà giao dịch thích sử dụng đòn bẩy thấp hơn, nhất là khi họ nạp nhiều tiền. Những nhà giao dịch khác thích sử dụng đòn bẩy rất cao. Tất cả nằm ở quyết định của bạn, nhưng hãy cân nhắc đến kỹ năng của bạn trước khi chọn 1:2000 hoặc Đòn bẩy không giới hạn. Nếu bạn không hay thành công khi giao dịch, việc sử dụng đòn bẩy cao có thể khiến bạn thua lỗ nặng hơn.
Làm thế nào để tính đòn bẩy khi giao dịch ngoại hối?
Để tính đòn bẩy trong ngoại hối, hãy lấy số thứ hai trong tỷ lệ đòn bẩy, chẳng hạn như 100 đối với mức 1:100, rồi nhân số đó với số dư của mình hoặc chia cho ký quỹ không có đòn bẩy, tùy theo bạn muốn tính toán khoản gì.
Ví dụ: Nếu bạn muốn tính số tiền bạn có thể giao dịch với khoản tiền nạp $200 với đòn bẩy 1:2000, bạn sẽ nhân 200 với 2,000. Kết quả là $400,000.
Nếu bạn muốn tính ký quỹ ngoại hối cần có cho một nửa lô (0,5 lô) euro-đô la với đòn bẩy 1:50, bạn sẽ chia 50,000 cho 50. Kết quả là €1,000.
Bạn có thể tìm cách tính toán chi tiết trong phần trên, "Tính ký quỹ với đòn bẩy". Tuy nhiên, bạn không cần phải tự tính đâu, nền tảng mà bạn sử dụng và công cụ máy tính tài chính của Exness có thể tính thay cho bạn.
Đòn bẩy tốt nhất cho người mới bắt đầu để giao dịch ngoại hối là gì?
Cách tốt nhất cho hầu hết người mới bắt đầu giao dịch CFD là sử dụng đòn bẩy thấp nhất có thể. Đúng là bạn cần đòn bẩy để giao dịch CFD đáng giá hơn, nhưng bạn cần thiết lập một chiến lược nhất quán và kiểm tra kết quả trước khi đẩy lên mức đòn bẩy cao hơn.
Bạn có thể dễ dàng thực hành các mức đòn bẩy khác nhau trên tài khoản thử nghiệm của Exness. Hãy thử nghiệm phương pháp của bạn trong các điều kiện gần giống thực tế nhất có thể và đánh giá xem cách nào có hiệu quả và cách nào cần điều chỉnh thêm.
Trước hết, hãy thực hành vài tuần trước khi bắt đầu giao dịch thực sự bằng đòn bẩy. Bắt đầu với mức đòn bẩy thấp nhất hiện có tại Exness, là 1:2. Nếu liên tục kiếm được lợi nhuận, bạn có thể cân nhắc tăng đòn bẩy lên sau.
Giao dịch với đòn bẩy: Cân nhắc kỹ năng của bạn
Dù sử dụng đòn bẩy hay không thì giao dịch đều rủi ro. Các hoạt động tài chính có thể mang lại lợi nhuận cao thì cũng có thể có rủi ro cao. Nếu bạn giao dịch với đòn bẩy cao mà không kiểm soát rủi ro, bạn có thể mất rất nhiều tiền. Ngay cả khi không sử dụng đòn bẩy, nếu bạn không kiểm soát rủi ro, bạn vẫn sẽ mất tiền, chỉ có điều là mất ít hơn.
Bạn có phải là một nhà giao dịch giỏi không? Nếu bạn trả lời là "không" thì có lẽ bạn nên sử dụng mức đòn bẩy thấp nhất có thể nếu bạn chọn cách giao dịch thực. Thậm chí, tốt nhất là bạn nên thực hành trên tài khoản thử nghiệm trước đã.
Ngược lại, nếu bạn liên tục kiếm được lợi nhuận, bạn có thể cân nhắc tăng đòn bẩy sao cho phù hợp. Exness cung cấp đòn bẩy từ 1:2 đến 1:Không giới hạn trong một số điều kiện nhất định.
Hãy mở một Tài khoản thử nghiệm tiêu chuẩn (Standard) với Exness và thực hành giao dịch với các mức đòn bẩy khác nhau. Hãy xem việc thay đổi đòn bẩy trong Khu vực Cá nhân dễ dàng như thế nào. Sau khi tìm thấy chiến lược phù hợp và phát triển một chiến lược tốt, bạn đã sẵn sàng để giao dịch thực sự.
Chia sẻ
Bắt đầu giao dịch
Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ dấu cho kết quả của tương lai. Hiệu quả trong quá khứ không phải là chỉ dấu cho kết quả. Vốn của bạn có thể gặp rủi ro, hãy giao dịch có trách nhiệm.