Tìm hiểu về chênh lệch trong ngoại hối – Giải thích chi tiết về phí môi giới
Michael Stark
Trưởng nhóm nội dung tài chính tại Exness
Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ dấu cho kết quả của tương lai. Hiệu quả trong quá khứ không phải là chỉ dấu cho kết quả. Vốn của bạn có thể gặp rủi ro, hãy giao dịch có trách nhiệm.
Chia sẻ
Nếu bạn đang thắc mắc khái niệm chênh lệch trong ngoại hối là gì thì bạn không đơn độc. Đây có lẽ là một trong những câu hỏi đầu tiên mà bất kỳ nhà giao dịch nào cũng đặt ra khi quan tâm đến giao dịch hợp đồng chênh lệch. Chênh lệch là khoản phí mà bạn phải trả cho nhà môi giới của mình để có thể mua và bán. Đây là cách rất nhiều nhà môi giới kiếm tiền. Chênh lệch có thể ảnh hưởng đáng kể đến thu nhập của bạn. Để có thể lập kế hoạch trước, sự ổn định của chênh lệch là rất quan trọng.
Bài viết này trả lời câu hỏi "Chênh lệch trong ngoại hối là gì?" một cách đơn giản và chi tiết. Nó giải thích tác động tiềm ẩn của chênh lệch đối với thu nhập của nhà giao dịch và xem xét các loại chênh lệch khác nhau hiện có. Tìm hiểu những tùy chọn nào có sẵn trên các loại tài khoản khác nhau và cách chúng phù hợp với bạn, tùy thuộc vào chiến lược và cách tiếp cận giao dịch của bạn.
Chênh lệch là gì?
Chênh lệch là chênh lệch giá giữa giá mua và giá bán của một công cụ. Đó là phí mà một nhà môi giới như Exness tính khi cung cấp dịch vụ của mình cho những người muốn giao dịch ngoại hối. Về cơ bản, chênh lệch là chi phí chính cần thiết để trang trải các chi phí cho nhà môi giới của bạn như lương nhân viên, bảo trì máy chủ và nền tảng cũng như phát triển các dịch vụ mới.
Ch ênh lệch hoạt động như thế nào
Trong thực tế, chênh lệch hoạt động bằng cách chia giá thị trường của một công cụ thành hai mức giá trên nền tảng giao dịch. Hai mức giá này được gọi là "bán" (ask) và "mua" (bid). Bạn mua ở mức giá bán – giá này luôn cao hơn – và bạn đóng giao dịch mua ở mức giá mua. Khi bạn bán thì ngược lại. Bạn mở lệnh ở giá mua và đóng chúng ở giá bán. Đây là lý do tại sao bạn luôn thấy một khoản lỗ nhỏ ngay khi mở lệnh giao dịch.
Khi sử dụng nền tảng web của Exness, bạn có thể thấy hai mức giá trên biểu đồ và bên phải màn hình. Khoản lỗ nhỏ xuất hiện ngay sau khi giao dịch được mở là chênh lệch giá.
Chênh lệch của Exness, chênh lệch giữa hai mức giá, thường dao động từ khoảng 0.005% đến 0.01% giá trị danh nghĩa của hợp đồng. Điều này có thể thay đổi dựa trên những gì bạn đang giao dịch, tin tức và thời gian trong ngày. Nếu bạn là một nhà giao dịch tập trung vào giao dịch ngắn hạn, bạn có thể nhắm tới giao dịch các công cụ có chênh lệch thấp nhất có thể.
Cách tìm chênh lệch
Cách đáng tin cậy nhất để tìm chênh lệch giá mua - giá bán hiện tại cho một công cụ là kiểm tra biểu đồ có liên quan trên nền tảng MT5 hoặc nền tảng của Exness. Bạn có thể tìm thấy chênh lệch cả trên biểu đồ riêng lẻ của một công cụ và trong Bảng giá (Market Watch) trên MT5. Trên thiết bị đầu cuối của Exness, bạn có thể tìm thấy nó bằng cách nhấn dấu “+”.
Chênh lệch thường được thấy khi bạn mở một biểu đồ mới và xem mức chênh lệch của công cụ đó là bao nhiêu.
Bạn cũng có thể tìm thấy chênh lệch trung bình trên trang web của Exness trong phần thông tin về công cụ. Trang này cho bạn biết chênh lệch trung bình gần đây đối với các cặp tiền tệ chính là bao nhiêu.
Chênh lệch ngoại hối là gì và nó có giá bao nhiêu? Mục này trên trang web của Exness sẽ cho bạn biết chênh lệch trung bình của ngày hôm trước.
Hãy nhớ rằng chênh lệch được thể hiện trên trang web không giống với chênh lệch thực tế mà bạn thấy trên nền tảng giao dịch. Chênh lệch trên trang web là mức trung bình của ngày hôm trước, khi thị trường mở cửa.
Tại sao chênh lệch giá lại quan trọng
Việc có chênh lệch thấp hơn hoặc hẹp hơn rất quan trọng vì điều đó có nghĩa là bạn có thể tiết kiệm tiền. Nếu bạn trả ít hơn để giao dịch, tổng thu nhập của bạn sẽ cao hơn hoặc tổng số tiền thua lỗ của bạn sẽ thấp hơn.
Tương tự, điều quan trọng là phải có chênh lệch nhất quán hoặc "ổn định" vì điều đó giúp việc lập kế hoạch trước dễ dàng hơn. Nếu bạn có sự hiểu biết đáng tin cậy về chênh lệch mà bạn sẽ phải trả, bạn sẽ có thể kiểm tra lại và tiến hành kiểm tra từng bước và tự tin hơn rằng kết quả là chính xác.
Nếu bạn là người mới tham gia giao dịch, điều quan trọng là phải có chênh lệch ổn định và nhất quán hợp lý trong những khoảng thời gian mà một số tin tức nhất định có thể ảnh hưởng đến thị trường. Với sự biến động của thị trường ngoại hối và hoạt động tại các thị trường xung quanh những tin tức quan trọng nhất như báo cáo việc làm của Hoa Kỳ (còn được gọi là bảng lương phi nông nghiệp, gọi tắt là "NFP"), không thể có chênh lệch thực sự cố định vào những thời điểm như vậy. Nhưng một số nhà môi giới hoặc nhà tạo lập thị trường như Exness lại đi đầu trong việc duy trì tính nhất quán.
Có những loại ch ênh lệch nào?
Chênh lệch, sự khác biệt giữa giá mua và giá bán, hoạt động theo nhiều cách. Thông thường, các nhà giao dịch và nhà môi giới phân loại chênh lệch dựa trên mức độ thay đổi và ở mức độ thấp hơn là tần suất chúng thay đổi. Những thay đổi về chênh lệch giá như vậy có thể do nhiều yếu tố khác nhau gây ra, nhưng tính thanh khoản và tin tức quan trọng là quan trọng nhất.
Chênh lệch thả nổi
Phần lớn chênh lệch là "thả nổi", còn được gọi là "chênh lệch động". Loại chênh lệch này thay đổi tùy thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau như thời gian trong ngày, điều kiện thị trường, tin tức, tính thanh khoản và sổ lệnh. Chênh lệch thả nổi có thể thay đổi đáng kể từ dưới một pip (điểm cơ bản) — trong khoảng thời gian không hoạt động khi công cụ đã được mở trong một thời gian — đến hàng chục pip trở lên, khi có các tin tức chính hoặc khoảng thời gian có khối lượng giao dịch lớn như thời gian mở và đóng cửa. Có hai loại chênh lệch chính nữa trong giao dịch ngoại hối.
Chênh lệch cố định
Chênh lệch cố định là chênh lệch luôn giống nhau và không thay đổi. Chênh lệch cố định thực sự cực kỳ hiếm trong giao dịch bán lẻ vì chúng không đại diện cho thị trường "thực". Trong bất kỳ thị trường tài chính nào, chênh lệch phải thay đổi dù chỉ một chút, tùy thuộc vào trạng thái sổ lệnh của một nhà môi giới cụ thể. Ví dụ: trong các chu kỳ tin tức quan trọng, giá thay đổi rất nhanh do khối lượng lớn, điều này có thể khiến nhiều lệnh chờ được kích hoạt liên tiếp nhanh chóng. Vào những thời điểm như vậy, các nhà môi giới cần đưa ra chênh lệch cao hơn để giảm rủi ro cho cả họ và bạn - là khách hàng.
Chênh lệch ổn định
Chênh lệch ổn định tương tự như chênh lệch cố định hơn chênh lệch thả nổi, nhưng vẫn khác với cả hai. Tại Exness, chênh lệch ổn định được duy trì trong khoảng 95% thời gian và thường không dao động quá 50% so với chênh lệch trung bình trong thời gian còn lại.
Ngược lại với chênh lệch thả nổi — có thể cao hơn hàng chục hoặc hàng trăm lần so với mức trung bình khi có các tin tức quan trọng hoặc thị trường mở cửa và đóng cửa — chênh lệch ổn định lại khác. Chênh lệch ổn định có thể giúp cuộc sống giao dịch của bạn dễ dàng hơn. Chúng không chỉ có thể giúp bạn tiết kiệm tiền trung bình mà còn có thể giúp bạn lập kế hoạch giao dịch tốt hơn và tự tin hơn.
Cách tính chênh lệch
Bây giờ bạn đã biết câu trả lời cơ bản cho “Chênh lệch trong giao dịch là gì?”, trước khi bắt đầu giao dịch bạn phải hiểu cách tính chênh lệch giá. Bạn không cần phải biết mọi thứ và cũng không cần phải thực hiện mọi phép tính trong đầu vì máy tính tài chính của Exness có thể giúp bạn tính toán chênh lệch, chi phí chênh lệch và nhiều giá trị liên quan khác.
Pip (điểm cơ bản) và point (điểm)
Pip về cơ bản là thước đo mức độ biến động của giá một loại tiền tệ, nhưng cũng được sử dụng để đo chênh lệch. Trong hầu hết các trường hợp trong ngoại hối, pip là vị trí thập phân thứ tư của báo giá:
GBPUSD MUA 1.27841 BÁN 1.27829
Ở đây pip là số cuối cùng thứ hai của giá được báo. Khi đó chênh lệch là 1.2 pip.
Bạn nên lưu ý rằng vị trí của pip thay đổi tùy thuộc vào công cụ được giao dịch. Ví dụ: kim loại và tiền điện tử hoạt động khác với hầu hết các cặp ngoại hối. Các cặp với đồng Yên cũng khác nhau. Cách dễ nhất để làm quen với pip và cách chúng hoạt động là sử dụng kết hợp tài khoản thử nghiệm và Máy tính tài chính của Exness.
Point chủ yếu được sử dụng trong MetaTrader 4 và MetaTrader 5. Một point bằng 1/10 pip. Nếu MT4 cho bạn biết chênh lệch giữa đồng đô la-yên là 8 point, điều này có nghĩa là chênh lệch là 0.8 pip. Điều quan trọng là phải nhớ sự khác biệt giữa pip và point vì nhiều chức năng trong nền tảng như cắt lỗ, chốt lời và dời điểm chốt lỗ có thể kém hiệu quả hơn nếu bạn nhầm lẫn chúng.
Giá trị pip/"lợi nhuận pip"
Lãi hoặc lỗ từ chuyển động của một pip có nhiều tên gọi khác nhau, bao gồm giá trị của pip, giá trị pip, lợi nhuận pip và các tên khác. Tất cả những điều này đều đề cập đến mức độ biến động giá của một pip.
Bạn cần ba yếu tố để tính giá trị của một pip: khối lượng hợp đồng (thường là 100,000 đồng tiền cơ sở đối với ngoại hối), số lô và kích thước điểm cơ bản. Giả sử bạn đang giao dịch GBPUSD bằng cách sử dụng một lô nhỏ (0.1 lô). Dưới đây là cách tính toán:
0.1 x 100.000 USD x 0.0001 = 1 USD
Đó là giá trị của một pip. Để tính toán chi phí chênh lệch là bao nhiêu, bạn nhân số đó với chênh lệch như đã giải thích ở trên. Kết quả trong ví dụ này sẽ là chênh lệch 1.20 USD.
Hãy nhớ rằng, bạn không cần phải thực hiện việc này một cách thủ công trừ khi bạn thích môn toán và muốn kiểm tra kiến thức của mình. Bất kỳ nền tảng nào bạn sử dụng đều có thể hỗ trợ bạn và bạn cũng có thể sử dụng Máy tính tài chính của Exness để tìm giá trị của bất kỳ chênh lệch nào.
Tùy chọn chênh lệch, lựa chọn thay thế và hoa hồng
Chênh lệch trong giao dịch là gì? Chênh lệch là cách thanh toán "mặc định" để giao dịch đối với phần lớn các nhà giao dịch. Tuy nhiên, nhiều nhà môi giới, bao gồm cả Exness, cho phép bạn linh hoạt lựa chọn cách bạn muốn thanh toán cho dịch vụ mà họ cung cấp cho bạn.
Nếu bạn thích giao dịch lướt sóng hoặc sử dụng một số loại thuật toán ngắn hạn, bạn có thể thấy việc định giá dựa trên chênh lệch không thuận tiện. Đó là lý do Exness giới thiệu tài khoản Zero và Raw Spread để mang đến cho bạn nhiều lựa chọn hơn.
Tài khoản dựa trên chênh lệch
Một số tài khoản được cung cấp tại Exness có chênh lệch làm mô hình định giá. Một số được phân loại là tài khoản tiêu chuẩn và một số khác là tài khoản chuyên nghiệp.
Tài khoản Standard và Pro khác nhau chủ yếu ở cách khớp lệnh. Tài khoản Standard chỉ sử dụng khớp lệnh thị trường, trong khi tài khoản Pro sử dụng khớp lệnh tức thời cho hầu hết tất cả các công cụ, ngoại trừ tiền điện tử.
Tài khoản Pro cũng cung cấp chênh lệch thấp nhất hiện có từ Exness mà không bị tính hoa hồng.
Đối với phần lớn các nhà giao dịch, tài khoản Pro mang lại chi phí giao dịch thấp nhất. Chênh lệch cho tài khoản Pro trung bình cao hơn so với tài khoản Zero, nhưng không bị tính hoa hồng. Nếu bạn muốn sử dụng chiến lược dựa trên thời gian, ngoại trừ giao dịch lướt sóng và giao dịch tập trung trong ngày, đồng thời bạn sẵn sàng nạp tiền tối thiểu 200 USD, tài khoản Pro có thể phù hợp với bạn. Tuy nhiên, nếu bạn không muốn nạp nhiều tiền như vậy, bạn vẫn có thể giao dịch trên tài khoản Standard.
Tài khoản Zero
Exness cũng cung cấp tùy chọn tài khoản Zero, một trong những tài khoản chuyên nghiệp có tính hoa hồng. Với tài khoản Zero nói chung, nhiều công cụ khác nhau không có chênh lệch.
Nếu bạn là nhà giao dịch lướt sóng hoặc giao dịch theo thuật toán, tài khoản Zero có thể là một lựa chọn tốt. Bạn có thể lập kế hoạch giao dịch rất ngắn hạn và tần suất cao với tài khoản này, điều này có thể hiệu quả hơn vì hoa hồng được cố định cho tất cả các công cụ. Mọi thay đổi về hoa hồng đều được thông báo trước.
Hãy nhớ rằng tài khoản Zero không phải lúc nào cũng có chênh lệch bằng 0 cho mọi công cụ. Exness cung cấp chênh lệch bằng 0 nhất quán cho 30 công cụ hàng đầu. Trên thực tế, một số loại ngoại tệ cực kỳ hiếm như đô la Úc-krone Đan Mạch (AUDDKK) và các cổ phiếu riêng lẻ tương đối ít được giao dịch như Broadcom (AVGO) hầu như sẽ luôn đi kèm với một số chênh lệch ngoài hoa hồng.
Tài khoản Raw Spread
Nếu bạn muốn sử dụng nhiều chiến lược khác nhau để giao dịch, tài khoản Raw Spread có thể phù hợp với bạn. Tài khoản chuyên nghiệp này hoạt động với sự kết hợp giữa chênh lệch giá và hoa hồng.
Cụ thể, chênh lệch khi giao dịch một cặp tiền tệ với tài khoản Raw Spread là bao nhiêu? Chênh lệch ở đây cao hơn tài khoản Zero nhưng thấp hơn tài khoản Standard hoặc Pro. Hoa hồng cao hơn tài khoản Standard hoặc Pro (không có hoa hồng) nhưng thấp hơn tài khoản Zero.
Ưu điểm tiềm năng chính của việc sử dụng tài khoản Raw Spread là nó cho phép bạn linh hoạt điều chỉnh chiến lược của mình tùy theo hoàn cảnh trên thị trường tài chính. Ví dụ: nếu chiến lược hoặc giao dịch thuật toán thông thường của bạn không hoạt động, bạn có thể tạm thời chuyển sang giao dịch trong ngày, giao dịch xoay vòng hoặc giao dịch vị thế - sau đó quay lại thuật toán của bạn sau mà không cần chuyển đổi tài khoản để giảm thiểu chi phí.
Exness có muốn kiếm tiền từ khoản lỗ của khách hàng không?
Không. Khoảng 90% lợi nhuận của Exness đến từ chênh lệch. Phần còn lại chủ yếu đến từ hoa hồng từ tài khoản Zero và Raw Spread. Một lượng nhỏ cũng đến từ phí qua đêm áp dụng cho một số công cụ.
Tại Exness, chúng tôi coi trọng tính minh bạch và đó là yếu tố then chốt cho thành công của chúng tôi. Chúng tôi tin chắc rằng hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng cũng là vì lợi ích tốt nhất của chúng tôi với tư cách là một doanh nghiệp.
Đây là lý do tại sao chúng tôi là một trong những nhà môi giới đầu tiên công bố dữ liệu tài chính đã được kiểm toán của mình. Bạn có thể kiểm tra các cuộc kiểm toán tài chính của Exness trên trang web của chúng tôi để xem trung bình mỗi quý khách hàng của chúng tôi rút bao nhiêu tiền. Chúng tôi không muốn bạn mất tiền khi giao dịch vì chúng tôi kiếm tiền từ chênh lệch.
Câu hỏi thường gặp
Chênh lệch ảnh hưởng đến lợi nhuận trong ngoại hối như thế nào?
Chênh lệch là chi phí giao dịch làm giảm thu nhập của bạn và tăng tổn th ất của bạn. Bạn thường muốn tránh chênh lệch cao vì điều này khiến bạn khó kiếm được lợi nhuận ổn định hơn. Mỗi lần bạn mở một giao dịch, nếu có chênh lệch giá, bạn sẽ nhận thấy một khoản lỗ nhỏ do chênh lệch giá gây ra.
Nếu bạn là một nhà giao dịch lướt sóng, bạn có thể thích sử dụng tài khoản dựa trên hoa hồng thay vì tài khoản dựa trên chênh lệch để giúp bạn tiết kiệm tiền trong thời gian dài hơn. Bạn cũng có thể chọn tài khoản Raw Spread để cân bằng chênh lệch và hoa hồng.
Trung bình, chênh lệch của Exness dao động từ khoảng 0.1% đến 0.005% tổng giá trị đòn bẩy của mỗi giao dịch. Điều này có nghĩa là chênh lệch thường có tác động nhỏ đến lợi nhuận của bạn, ngoại trừ một số trường hợp hiếm hoi.
"Chênh lệch 0.3" nghĩa là gì?
Chênh lệch 0.3 có nghĩa là chênh lệch 0.3 pip hoặc 3 point. Ví dụ: đồng euro-đô la với chênh lệch 0.3 có thể được báo giá ở mức 1.07376/1.07373 trong MT5. Để giao dịch một lô tiêu chuẩn trị giá 100,000 USD trong tình huống đó sẽ tốn 3 USD cho chênh lệch.
Trong hầu hết các trường hợp, chênh lệch được tính bằng pip chứ không phải point. Tuy nhiên, nếu bạn thấy chênh lệch được trích dẫn trong MT4 hoặc MT5 là 3, điều đó có nghĩa là 3 point, nói cách khác là 0.3 pip. Có 10 point trong 1 pip, do đó chênh lệch 1 pip và chênh lệch 10 point là như nhau. Tuy nhiên, khi kiểm tra chênh lệch của một cặp tiền tệ, bạn cần biết chênh lệch được báo là point hay pip để biết chênh lệch đó lớn như thế nào.
Chênh lệch tốt trong ngoại hối là gì?
Việc xác định chênh lệch ngoại hối tốt phụ thuộc vào bạn, nhà giao dịch và điều kiện thị trường. Nhiều nhà giao dịch có thể coi chênh lệch tốt là chênh lệch tương đối thấp — khoảng hai pip hoặc ít hơn đối với các cặp ngoại hối chính — và hầu như luôn nhất quán.
Việc có chênh lệch nhất quán giúp bạn dễ dàng lập kế hoạch trước và đánh giá kết quả của mình hơn, mang lại mức độ dự đoán cho giao dịch của bạn.
Một nhược điểm chung của chênh lệch biến động mạnh là chúng thường thấp khi có ít người thực sự muốn giao dịch, nhưng lại rất cao khi có tin tức cũng như thời gian mở và đóng cửa. Mặc dù chênh lệch đôi khi sẽ tăng xung quanh những tin tức quan trọng nhất là điều không thể tránh khỏi nhưng chênh lệch khi giao dịch với Exness ổn định hơn đáng kể so với mức trung bình.
Tại sao bạn có thể tin tưởng Exness cung cấp chênh lệch ổn định cho ngoại hối?
Bạn không cần phải tin tưởng chúng tôi sẽ cung cấp chênh lệch ổn định và bạn không nên tin lời chúng tôi. Ngược lại, hãy tự kiểm nghiệm. Bây giờ bạn đã biết về chênh lệch ngoại hối, hãy đăng ký tài khoản Tiêu chuẩn thực — không cần nạp tiền — sau đó mở nền tảng ưa thích của bạn và kiểm tra chênh lệch thực tế bất kỳ lúc nào.
Nếu bạn muốn đánh giá chênh lệch của Exness cho các tài khoản Pro, Zero và Raw Spread, bạn có thể mở tài khoản thử nghiệm cho từng tài khoản và nghiên cứu chênh lệch mà không cần phải nạp tiền. Khi bạn đã tìm được tài khoản phù hợp cho mình và sẵn sàng giao dịch, bạn có thể chọn mở tài khoản thực để giao dịch bằng tiền thật.
Tìm hiểu thêm về chênh lệch, lợi ích và tính năng độc đáo của Exness để giúp bạn tối ưu hóa trải nghiệm giao dịch của mình. Hãy kiểm tra chênh lệch ổn định của Exness bằng tài khoản thử nghiệm Tiêu chuẩn ngay hôm nay.
Chia sẻ
Bắt đầu giao dịch
Đây không phải là lời khuyên đầu tư. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ dấu cho kết quả của tương lai. Hiệu quả trong quá khứ không phải là chỉ dấu cho kết quả. Vốn của bạn có thể gặp rủi ro, hãy giao dịch có trách nhiệm.